【消息】犯罪团伙复制银行卡盗取存款三卡主共损失700多万元

发布时间：2020-11-23 00:30:25 阅读：次来源：道钉厂家

储户王先生卡不离身，407万多元存款却“飞”到了别人的账户里；储户梁先生同样惊奇地发现，自己卡内111.7万元资金也离奇“人间蒸发”；同样遭遇的还有储户陈女士，她卡内的207万多元银行存款也神秘失踪……

接二连三的存款失窃案，出自同一个犯罪团伙。近日，制作伪卡、盗取存款的被告人沈某、施某等12人因犯信用卡诈骗罪分别被海沧区法院判刑。

第1幕407万多元“不翼而飞”

卡不离身，407万多元的存款却不翼而飞。储户王先生怎么也没想到，自己竟会遭遇这样的怪事。

据王先生说，2013年5月10日，他意外发现，自己持有的银行卡被人盗刷407.8万元。

原来，当天，王先生的银行卡被人用复制的伪卡盗刷了。杨某、黄某（另案处理）等人结伙，使用复制方式，伪造了王先生的银行卡，然后，他们在POS机上刷卡消费，将王先生银行卡内的资金407.8万元刷到POS机绑定的巫某银行卡内。

接着，黄某、杨某将其中的149.9999万元赃款转账到被告人施某指定的白某、鲍某银行账户内，由施某负责取现。

款项到账后，施某再将其中的20万元转账给其他同伙在台湾取现；并将余款129.9999万元分散转账到多个银行账户，并安排被告人邵某、向某在厦门市取现。被告人邵某、向某又纠集了四人分头到柜员机取现。

这伙“职业取赃人”去取现时，全部戴帽子、戴眼镜，将自己伪装起来，令人难以认出。

第2幕111万多元“人间蒸发”

有同样遭遇的还有被害人梁先生。梁先生回忆，案发当天，他接到银行的短信提醒，发现自己的卡被人盗刷两笔后，111.7万元存款一瞬间就没了。

这两笔消费，一笔98万元，一笔13.7万元。事后，经过查询，梁先生发现，自己卡内的存款被人盗刷光了。

经调查，原来是沈某等人以复制方式伪造了梁先生的银行卡。在知悉卡内有巨额资金后，沈某先是“放水养鱼”，等待时机，等梁先生往账户里存更多钱后，才开始下手。

沈某先是纠集被告人郑某，寻找能够提供POS机刷伪卡的人员，欲将卡内资金盗取出来。同时，沈某又与施某商定，由施某提供收款银行账户，并组织人员将盗取的资金在银行柜员机上提现。

后来，沈某等人找到了机主于某，让于某提供POS机刷伪卡，以盗取卡内资金。经协商，机主于某最终同意提供POS机刷伪卡，并将POS机带到厦门作案。

2013年3月11日22时许，沈某、郑某、施某等人先后到湖里区、思明区的酒店内，持伪造的梁先生银行卡在POS机上刷卡消费，将梁先生银行卡内111.7万元的资金刷到POS机绑定的王某银行账户内。

之后，几名被告人又进行了令人眼花缭乱的转账，将这111万多元赃款“转来转去”，最后，他们分头提现，共同分赃。

第3幕207万多元“神秘失踪”

短短几十秒之内，三笔巨额支出，就掏空了陈女士一张卡所有的存款，207万多元就这样神秘失踪了。

陈女士说，2013年6月14日21时42分许，她连续收到银行的短信提醒，发现自己持有的银行卡被盗刷。

经警方调查，幕后黑手同样是沈某等人，他们同样以复制方式伪造了陈女士的银行卡。案发当晚，沈某、郑某、于某到思明区一酒店公寓内，持伪造的陈女士银行卡在POS机上分别刷卡消费98万元、98万元、11.95万元，合计将陈女士银行卡内207.95万元的资金刷到POS机绑定的胡某的银行账户内。

之后，几名嫌犯将65.4万元转账到施某提供的收款银行账户，并由施某组织人员提现，其余的钱则被转账到其他银行账户并由其他同伙在台湾取现。

案发不久后，公安机关在厦门市抓获了沈某、郑某、于某、施某等人。几天之后，又先后抓获他们的多名同伙，先后有12名嫌犯落网。

不过，公安机关抓获嫌犯后，发现被害人的钱大部分已经被挥霍一空。

有意思的是，民警发现，嫌犯也爱投资炒股，还花赃款买股票。其中，嫌犯郑某花赃款购买了12700股股票，这些股票，最终被警方冻结。

判决

三主犯获刑十二年半

经查，这一犯罪团伙一共有10多人，分别来自台湾和大陆多个地方。在此次落网并被起诉的12名被告人当中，有三个是台湾人，另外9个来自大陆不同省市。

其中，被告人阿容说，她是被同居男友施某“拖入”犯罪团伙中的。据她供述，施某系其同居男友，施某之前曾做过倒卖银行卡磁条信息的生意，即非法获取他人银行卡资料。有一次，阿容回老家时，男友施某打电话告诉她“一个秘密”，原来，男友的“赚钱门路”就是组织一些人将伪造的银行卡内的赃款取出来，从中获利。

后来，施某等人取款时，阿容也参与“帮忙”，她主要是按照施某的要求开车接送取款人员、帮助核对取款数额等。

近日，海沧区法院作出一审判决，认定沈某、郑某和施某等12人使用伪造的银行卡进行诈骗犯罪活动，其行为均构成信用卡诈骗罪。

因犯罪数额巨大，沈某、施某和机主于某均被一审判处有期徒刑十二年六个月，而其余九人也分别被判处有期徒刑两年至六年不等。

揭秘

向黑客买信息制作伪卡盗刷

被告人沈某落网后交代，涉案的银行卡资料都是从他人处获得，其中，针对梁先生的盗刷案由他本人复制伪卡，针对陈女士的盗刷案则是由他人提供伪卡。

据介绍，很多伪卡信息都是嫌犯从网络上向黑客买来的，在一些网络论坛，有不少银行卡信息卖家。嫌犯花钱购买银行卡信息后，还可以购买读卡器和软件，用这些就可以将买来的信息灌进白卡中。一张银行卡就如此简单地克隆完毕。然后，他们还通过寻找POS机的机主一起“合作”，甚至也可自己申请POS机，刷卡套现。

复制伪卡之后，就开始实施盗刷，比如在梁先生一案中，沈某通过蓝某、郭某联系了机主被告人于某进行盗刷，由施某负责分散转账和组织人员取现。

这伙人商量好了分赃比例，在梁先生被盗刷111万多元一案中，蓝某分得15%，于某和郭某分得40%，余下赃款由沈某与郑某平分，而负责取现的施某则分得取现金额的20%；而在陈女士被盗刷两百多万元一案中，于某分得20%，施某分得取现金额的20%，其余赃款由沈某与郑某平分。